如何控制基金的风险?更大回撤和基金风险的关系(基金的风险越高,最大回撤一定越大)

中财网3年前 (2021-12-28)股票194

在基金的众多参考数据里面,有一个指标叫做更大回撤,是用来衡量一支基金控制风险能力的指标。更大回撤在标准定义上是这样说的:在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到更低点时的收益率回撤复苏的更大值,也就是买入产品可能出现最糟糕的情况,即在统计期内可能出现的更大亏损数值,从任一高点到其后续更低点的下跌幅度的更大值。

如何控制基金的风险?更大回撤和基金风险的关系(基金的风险越高,最大回撤一定越大)

举个例子来说明:某只基金在某一个月内,基金开始净值的更高点是1.6元,后来基金净值跌到更低点时1.1元,那么更大亏损就是1.6-1.1=0.5,用0.5除以更高点1.6元得出31.25%,所以,这支基金的更大回撤就是31.25。

更大回撤的作用

之一,体现基金经理的管理能力,在我们对基金经理进行评级的时候,可以通过更大回撤的数据评价基金经理对风险控制的管理水平,更大回撤控制在合理标准的基金经理管理能力更强。

第二,判断基金的风险,更大回撤和风险是成正比的,回撤越大,基金的风险越高,更大回撤指标也是我们挑选基金的考核标准。

第三,对复利的影响,更大回撤对收益的更大影响就是影响基金投资复利的效果,如果一支基金今年涨了100%,明年回撤50%,其复利就能归零。

所以,这里要注意一点,更大回撤和基金风险是成正比的,但是更大回撤并不一定和收益成反比,我们不能认为,更大回撤控制的越低,基金的收益就越好。

如何控制基金的风险?

对于基金的风险管理,一方面是基金经理要做的事情,另一方面,我们也可以通过自己的选择来降低基金投资的风险。

之一,坚持长期投资,基金出现回撤,有波动性是很正常的事情,一支基金不可能一直上涨下去。当基金出现回撤的时候,我们要做的就是做时间的朋友,记住一点,基金80的收益,来自于20%的时间。

第二,回撤的时候加仓,在基金投资里面,有一个道理就是基金越是下跌越要买入,在基金面临回撤的时候,正是给投资者加仓的机会,以更低的价位获取更多的份额,等待时间勾勒出最美的微笑曲线。

第三,选择合适的投资方式,基金的投资有一次性投资,分批买入或者是定投的方式,分批买入和定投都可以对基金的风险起到很好的控 *** 用,在基金下跌的过程中逐步买入,或者是设置好时间和金额定期投资资金都是非常不错的方式。

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