股灾七周年,你回本了吗?(七年一次股灾)

中财网2年前 (2022-06-13)基金205

띮上一轮牛市上证指数更高点位,2015年6月12日5178点,见顶之后,第二个交易日就开始下跌,并一路跌成了股灾

  截止上周五2022年6月10日,上证指数3284点,相比5178还下跌了36.57%。

股灾七周年,你回本了吗?(七年一次股灾)

  距离股灾开始,已经过去了7周年。如果有人不幸在5178更高点进入股市,全程经历股灾,一直到现在他的亏损情况如何呢?

  股市的投资品种就三个,股票,行业基金或者主动基金,我分别整理对比。

  01 | 投资股票

  在2015年6月12日之前上市的股票一共2704只,如果以2022年6月10日收盘价买入,到现在这2704只股票的表现如何呢?

  2704只股票,5178至今上涨的只有391只,占比14%。而下跌的股票却高达2313只,占比86%。下跌的股票数量远远多于上涨的股票数量。

  再看涨跌幅具体占比:

  涨跌幅占比是一个U型,暴涨暴跌的多,微涨微跌的少。

  但很明显,暴跌50%以上的股票数量有1622只,远远大于暴涨的

  02 | 投资行业和指数

  如果不是股票,而是去投资行业指数呢?

  沪深300、中证500以及部分热门行业指数及28个申万行业指数从5178至今的涨跌幅如下:

  可以看出,自5178至今,绝大部分行业,依然是跌得非常的惨。

  1. 股灾7周年,上涨的行业指数只有6个,占比13.33%,39个行业及沪深300中证500负收益,占比86.67%。

  只有中证白酒(涨幅340%),食品饮料(涨幅155%)涨幅比较明显。

  2. 下跌50%,就需要上涨100%才能回本。

  而5178至今跌幅依然大于50%的行业有18个,占比40%。

  跌最惨的传媒指数跌幅达79.39%,需要上涨385%才能回本。太难了!

  3. 行业投资的分化十分巨大,5178投资10万元。如果买了食品饮料,现在变成44万;如果买了传媒,现在变成2.06万。

  食品饮料比传媒多了42万,相差20倍以上。

  4. 沪深300指数表现位列中上,中证500指数表现中等。

  43个行业指数,仅14个行业表现好于沪深300

  5.对很多人来说,只有上涨的食品饮料叫行业基金投资,暴跌的传媒,纺织服装等不算行业基,这就是幸存者偏差

  03 | 投资主动基金

  如果是投资主动基金呢?

  2015年6月12日之前成立的股票及偏股混合型基金,一共582只。

  从5178至今,这582只基金盈亏占比如图:

  正收益的基金399只,占比高达69%

  负收益的基金只有183只,占比只有31%

  从胜率上看,远远好于股票以及直接投资行业

  再看涨跌幅分布,股票是暴涨暴跌的多,而基金是大涨的多,暴跌则很少。

  涨幅在50%以上的基金123只,占比21.13%。亏损50%以上的基金仅仅10只。

  选到牛基的概率比选到牛股的概率高了很多。

  04 | 对比

  在投资上,选择比努力更重要。

  同样是5178进入股市,如果在一开始选择不同,股票、行业指数或者基金,7年下来的差距一样是无比巨大的。

  以上三个数据做一个汇总对比

  5178至今,买主动基金正收益的概率远远高于投资股票和行业基金。

  而从涨跌幅分布上看,主动基金收益率50%以上的概率远高于投资股票和行业基。

  而主动基金亏损的概率,又远远小于股票和行业基金。

  05 | 小结

  巴菲特说他投资的 *** 就是到处找1英尺的栏杆而不是7英尺的栏杆去跨越。

  投资不是竞技比赛,我们要的是赚钱,而不是去挑战高难度。

  主动基金是1英尺的栏杆,行业基金是6英尺的栏杆,股票是7英尺的栏杆。

  很多人觉得股票容易赚钱,行业基金容易赚钱,这是因为亏钱的人不会说话,他们默默的关灯吃面。即使说话了也基本被忽视,因为他们是亏钱的失败者,并不能吸引眼球。

  大部分人看到的都是成功的白酒,医药等等行业或股票。而买了传媒的,买了环保的,却被所有人无视了。

  所以结论已经很明显了,如果投资是为了赚钱,肯定是挑大概率正确,更容易赚钱的品种来投资,也就是选择主动基金。

  选择比努力更重要,找最容易赚钱的 *** 去投资,对股票对行业懂的不多,但却躺着赚到钱。

  而不是硬生生把自己逼成股票和行业专家,但是却没赚钱。

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